Unicorn Intelligence: проверка санкций, досье на компании и мониторинг регулирования для бизнеса
Unicorn Private запускает Unicorn Intelligence, онлайн-платформу для средних и крупных компаний: ежедневная сверка с санкционными списками ЕС, США, Великобритании и ООН, досье на частные компании, аналитика конкурентов, мониторинг регулирования и госзакупки, у каждого факта источник и дата.
29 октября 2026 года Unicorn Private запустила Unicorn Intelligence, онлайн-платформу для средних и крупных компаний, которым нужно знать, с кем они ведут дела и что меняется в применимых к ним правилах. Она объединяет пять сервисов, которые продаются по отдельности или пакетами, на intel.unicornprivate.com. У каждого факта есть источник и дата.
Почему это важно. Санкционные списки нельзя проверить один раз и убрать в архив: они меняются с каждым новым включением и каждым новым пакетом мер. В США гражданская ответственность перед OFAC наступает независимо от вины: компанию можно наказать за нарушение даже без умысла. С 24 апреля 2024 года срок давности по нарушениям санкций составляет 10 лет вместо 5 (разъяснение OFAC от 22 июля 2024 года), а Framework for Compliance Commitments OFAC от 2 мая 2019 года относит скрининг к внутренним мерам контроля комплаенс-программы.
Группы с дочерними компаниями. В Европейском союзе статья 8a Регламента (ЕС) № 833/2014, введенная Регламентом (ЕС) 2024/1745 от 24 июня 2024 года, требует от компаний ЕС делать все возможное, чтобы принадлежащие им или подконтрольные им организации за пределами ЕС не участвовали в деятельности, подрывающей санкции против России. Для группы это значит проверять и контрагентов зарубежных дочерних компаний и сохранять подтверждение этого.
Великобритания. Гражданские штрафы OFSI налагаются независимо от вины с 15 июня 2022 года (Economic Crime (Transparency and Enforcement) Act 2022, раздел 54). С 28 января 2026 года UK Sanctions List является единственным источником британских санкционных включений: OFSI Consolidated List закрыт и больше не обновляется (GOV.UK, 28 января 2026 года). Инструмент, который все еще смотрит на старый список, проверяет по списку, переставшему меняться. С 1 сентября 2025 года крупные организации, то есть отвечающие как минимум двум условиям из трех (более 250 сотрудников, оборот более 36 млн фунтов, активы более 18 млн фунтов), также могут преследоваться, если связанное с ними лицо совершает мошенничество в их пользу. Единственная защита состоит в разумных процедурах предотвращения, и официальное руководство от 6 ноября 2024 года включает due diligence в число своих принципов (Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, разделы 199 и 201).
Что впереди. Регламент ЕС о противодействии отмыванию денег (ЕС) 2024/1624 применяется с 10 июля 2027 года: единые правила для обязанных лиц, с надлежащей проверкой клиентов, которая включает проверку того, не находится ли клиент под адресными финансовыми санкциями. Во Франции статья 17 закона Sapin II уже требует от компаний с численностью не менее 500 сотрудников и оборотом более 100 млн евро оценивать клиентов, поставщиков первого уровня и посредников; Французское антикоррупционное агентство опубликовало руководство по оценке третьих лиц в сентябре 2026 года.
Пять сервисов. Проверка санкций и контрагентов ежедневно сверяет списки клиента с OFAC SDN и Consolidated, сводным списком ЕС, списком ООН и UK Sanctions List, добавляет негативные новости на 16 языках и ведет выгружаемый журнал аудита каждой проверки. Досье на частные компании за несколько минут формируют отчет в PDF и JSON по открытым реестрам (GLEIF, SEC EDGAR, открытые реестры ЕС), санкциям, новостям и данным о финансировании. Аналитика конкурентов и стартапов присылает еженедельный обзор раундов, оценок, продуктов, вакансий, патентов и изменений цен. Мониторинг регулирования фильтрует EUR-Lex, Federal Register, legislation.gov.uk и национальные официальные издания по профилю клиента и кратко излагает их на его языке. Госзакупки сопоставляют TED, SAM.gov и открытые национальные порталы с профилем, с суммой, сроками и документами.
Для кого и как начать. Команды комплаенса, юристы, закупки, стратегия и продажи средних и крупных компаний, а также группы с дочерними компаниями за рубежом. Все онлайн и в режиме самообслуживания: аккаунт с рабочей почтой, выбор отдельных сервисов или пакетов, 14 дней пробного периода, оплата картой или годовым банковским переводом с автоматической активацией и API для тех, кому нужны данные в собственных системах. Тарифы и цены указаны на странице цен intel.unicornprivate.com.
Чего он не делает. Unicorn Intelligence является информационным инструментом: он помогает документировать проверки и отслеживать изменения, но не делает компанию соответствующей требованиям и не заменяет ее процедуры, специалистов по комплаенсу или юристов. Решения и юридические обязанности остаются за клиентом. Проверка не охватывает списки экспортного контроля, такие как американский Entity List.
Эта статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией.
Источники
- Framework for OFAC Compliance Commitments, US Department of the Treasury, 2 May 2019
- OFAC guidance on the extension of the statute of limitations, US Department of the Treasury, 22 July 2024
- Council Regulation (EU) No 833/2014, EUR-Lex
- Council Regulation (EU) 2024/1745 of 24 June 2024, EUR-Lex
- Economic Crime (Transparency and Enforcement) Act 2022, section 54, legislation.gov.uk
- Moving to a single list for UK sanctions designations, GOV.UK, 28 January 2026
- Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, section 199, legislation.gov.uk
- Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, section 201, legislation.gov.uk
- Offence of failure to prevent fraud: guidance, GOV.UK, 6 November 2024
- Regulation (EU) 2024/1624 on anti-money laundering (AMLR), EUR-Lex
- Loi n° 2016-1691 du 9 décembre 2016 (Sapin II), Légifrance
- Guide on third-party assessment, Agence française anticorruption, September 2026
- Unicorn Intelligence, Unicorn Private, 29 October 2026